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防范非法集资 守好自己的“钱袋子”​

来源: 时间:2024-01-20

近年来,非法集资案件持续高发,增长态势明显,占经济犯罪的比重较大,严重危害金融安全,破坏社会稳定。


案例一:犯罪分子模仿某知名打车软件,通过博览会、推广会的方式,使用宣传单与PPT对不特定的货运司机进行公开宣传,以高额返息的承诺诱惑客户先注册客户端进行充值,后注册司机端进行刷单,鼓励在平台上刷单,同时以客户身份发布行程,以司机身份接单自己发布的行程,无需实际跑单,以赚取平台高额返利为诱惑,诱使客户投入大量资金用来刷单,刷单的钱直接进入平台账户,案发时,该平台停止提现功能,致使大量用户的巨额资金无法提现。通过上述方式,犯罪分子大肆实施集资诈骗违法犯罪活动,吸收公众存款数额特别巨大,受害人数巨多。


案例二:犯罪分子成立多家公司,以养牛项目、机器人项目、游戏项目等融资项目为由,在没有经过任何国家相关主管部门的批准的情况下,通过其个人微信朋友圈、建微信群、使用公司微信公众号发布投资文章等方式,承诺以年利率20%至60%不等的高收益为回报,向不特定人群募集资金,与多名被害人签订一系列名称的投资协议,通过上述方式,犯罪分子非法吸收公众存款数额特别巨大。


非法集资是一种犯罪活动,是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

如何识别、防范非法集资?


做好“三看三查一问”


1、看投资看回报。明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

2、看资金去向。投资者要了解自身的钱投出去到底干了什么。

3、看是否阳光操作。不签订正规合同,也不开具凭据,不敢在市面上公开出售,而在地下操作的项目,就得注意了!

4、查工商登记。通过企业信用信息公示系统查询工商登记资料,如果主体身份不合法、不真实,涉嫌欺诈。

5、查企业资质。通过政府主管部门网站,查询相关企业是否具备发行公司股票、债券的主体资格。

6、查新闻媒体报道。通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。

7、问专业人士。对亲朋好友低风险、高回报的投益建议,要多与懂行的朋友和专业人士商量,审慎决策。


对“高收益高利率”的理财产品保持警惕,对微信群聊、微信朋友圈中的咨询理性看待,多思考自身经济实力是否具备抗风险能力,守好自己的“钱袋子”。